Workflow beschikbaar voor risicoclassificatie
Ongeveer een jaar geleden introduceerden we risicoclassificatie als onderdeel van de KYC Suite. Het stelt professionele gebruikers in staat om cliënten te classificeren naar risico (laag, gemiddeld, hoog of onacceptabel). We hebben daar nu verschillende workflows aan toegevoegd: initiële review, periodieke review en event driven review. Alle workflows bevatten een takenlijst en stellen professionele gebruikers in staat om taken toe te wijzen, de taken van anderen te beoordelen, en meer. Lees hieronder meer over de verschillende type reviews.
Een initiële review van een cliënt dient plaats te vinden op het moment dat een relatie wordt aangegaan met een cliënt. Conform het CDD beleid van de professionele gebruiker dient de cliënt te worden onderzocht en dient het risicoprofiel van de cliënt te worden bepaald en in het dossier te worden vastgelegd.
Na de initiële review dienen cliënten periodiek te worden gereviewd. De frequentie van de periodieke review hangt af van de risicoclassificatie van de cliënt en het beleid van de professionele gebruiker, en is door de professionele gebruiker zelf in te stellen in het systeem. Als het tijd is voor een periodieke controle, zal de gebruiker automatisch een melding ontvangen en kan de workflow voor deze review worden gestart.
Event driven reviews dienen plaats te vinden op basis van een evenement. Bijvoorbeeld als iemand op een sanctie- of PEP-lijst is komen te staan, of als er een grote storting is gedaan en de herkomst van de activa moet worden gecontroleerd. Binnen de event driven review workflow kan de professionele gebruiker de nodige controles uitvoeren.
